L’estratto conto si abbina alle scadenze
La riconciliazione automatica chiude le scadenze anche quando un bonifico ne salda più d’una, e ricorda gli abbinamenti già confermati. I casi incerti li conferma una persona.
Tesoreria e riconciliazione bancaria nel gestionale: scadenziario, Ri.Ba. e SEPA
Eleven integra scadenziario, effetti, bonifici SEPA e riconciliazione bancaria. L’estratto conto si abbina alle scadenze aperte senza essere ricopiato, e incassi e pagamenti attesi si leggono per cliente, fornitore e data.
Da dove partiamo
- L’estratto conto lo abbiniamo alle fatture riga per riga.
- Non sappiamo quanto dobbiamo incassare questa settimana, né da quali clienti.
- Le Ri.Ba. presentate e non incassate le seguiamo su un foglio a parte.
- I solleciti partono quando qualcuno se ne ricorda, non alla scadenza.
- Un cliente salda tre fatture con un solo bonifico, e nessuno sa a quali scadenze abbinarlo.
Che cosa cambia
L’esposizione di ogni cliente, prima della consegna
Scaduto e a scadere di ciascun cliente si consultano prima di evadere un nuovo ordine, insieme alle partite aperte.
I file per la banca partono dal gestionale
Ri.Ba., bonifici e incassi SEPA, stipendi e anticipo fatture con tracciato CBI si generano in Eleven, con l’approvazione dei pagamenti prima dell’invio.
Cosa fa Eleven
Scadenziario clienti e fornitori
Partite aperte, situazione per cliente e fornitore, acconti, eccedenze e compensazioni. Stampa in PDF e in Excel.
Esposizione clienti
Quanto vi deve ciascun cliente, con scaduto e a scadere, per decidere prima di consegnare un’altra fornitura.
Ri.Ba. ed effetti
Emissione, incasso, effetti presentati e report delle presentate non incassate.
Bonifici e incassi SEPA
File SEPA per i bonifici ai fornitori, per gli incassi e per gli stipendi. Approvazione dei pagamenti prima dell’invio.
Anticipo fatture con tracciato CBI
Cessione e anticipo con file CBI, situazione delle banche (anticipato, chiuso, aperto) e linee di credito.
Riconciliazione bancaria automatica
L’estratto conto viene abbinato alle scadenze, anche quando un bonifico ne copre più di una: all’amministrazione resta da controllare solo ciò che non torna.
Carte e sistemi di pagamento
Riconciliazione anche dai movimenti di Credem, Nexi, PayPal e Stripe.
Solleciti e insoluti
Solleciti di pagamento, insoluti e diffida ad adempiere in PDF.
Adempimenti coperti
- Ri.Ba.
- Bonifici e incassi SEPA
- Stipendi SEPA
- Anticipo fatture con tracciato CBI
- Diffida ad adempiere
Come lo impostiamo nei progetti
In tesoreria l’ufficio amministrativo e la direzione guardano gli stessi numeri da due lati. Nei progetti partiamo dal ciclo reale: come nasce una scadenza, chi approva un pagamento, quando partono i solleciti. Poi configuriamo Eleven su quel ciclo.
Prima della riconciliazione automatica verifichiamo le basi: anagrafiche bancarie, condizioni di pagamento dei clienti e dei fornitori, causali degli incassi. L’abbinamento automatico funziona se le scadenze sono corrette, quindi controlliamo lo scadenziario che arriva dal vecchio sistema.
La riconciliazione impara dalle vostre scelte. Nelle prime settimane l’amministrativo conferma i suggerimenti, poi gli abbinamenti ricorrenti si completano in automatico. Sui casi dubbi decide sempre una persona.
Le banche italiane usano formati diversi: Ri.Ba., SEPA, CBI. Quali adottare con ciascun istituto lo verifichiamo con voi.
La direzione può consultare la tesoreria anche senza aprire il gestionale. Con il connettore MCP chiede a Claude o ChatGPT scadenze, esposizione per cliente e liquidità attesa, calcolate sui dati di Eleven.
Domande frequenti
Eleven riconcilia automaticamente l’estratto conto?
Sì. Abbina i movimenti bancari alle scadenze aperte, anche quando un solo bonifico ne chiude diverse, e ricorda le scelte fatte. Quando il caso è ambiguo propone un abbinamento da confermare.
Gestite le Ri.Ba. e i file SEPA?
Sì. Ri.Ba. in emissione e incasso, bonifici ai fornitori, incassi e stipendi in formato SEPA. Per l’anticipo fatture c’è il tracciato CBI.
Eleven si collega alla banca in tempo reale?
La riconciliazione parte dall’estratto conto e dai movimenti di carte e sistemi di pagamento come Credem, Nexi, PayPal e Stripe. Il canale adatto alla vostra banca lo valutiamo nel progetto.
Posso vedere la previsione di cassa?
Dallo scadenziario e dai saldi si legge la liquidità attesa. Con il connettore MCP potete chiederla a Claude o ChatGPT in linguaggio naturale, in sola consultazione.
Che cosa serve per avviare la riconciliazione automatica?
Anagrafiche bancarie, condizioni di pagamento e uno scadenziario corretto, che verifichiamo quando importiamo i dati dal sistema precedente. Nelle prime settimane l’amministrazione conferma i suggerimenti, e la memoria delle scelte si forma su quelle conferme.
Aree collegate
- Contabilità e bilancioContabilità generale nel gestionale cloud Eleven: prima nota dalle fatture, bilancio CEE e riclassificato, ratei e risconti, cespiti e ammortamenti.
- Fatturazione elettronicaFatturazione elettronica con canale SDI accreditato: emissione, note di credito, esiti e ricevute, fatture alla PA, fatture passive con registrazione assistita.
- Vendite e agentiCiclo di vendita nel gestionale Eleven: offerte, conferme d’ordine, DDT e fatture collegati in una catena documentale, con listini, agenti e provvigioni.
- Analisi e BIFatturato, margini, redditività e indicatori calcolati sui dati del gestionale, senza estrazioni in Excel. Le analisi si chiedono anche a Claude o ChatGPT.
Da dove partirebbe il vostro progetto?
In trenta minuti un consulente di MDS Net esamina con voi l’organizzazione dell’azienda e gli obiettivi della direzione, poi vi mostra come Eleven può aiutarvi a raggiungerli.